当客户觉得有必要进行理财规划，而走进某家提供理财服务的银行或公司，面对一位专业理财师时，他（她）如何确定，自己需要的理财师，就是眼前这个人？
　　随着理财规划师这个职业别越来越多的人所了解，客户在选择的时候，不再象之前都带有很大盲目性，而是会从以下几个方面做考虑：
　　1.教育背景理财规划师的教育背景，一般应包括大学学历，且接受过理财规划的特别训练课程。当客户面对理财规划师，大都要大致了解一下他的学历背景，及其个人目前在进修方面的情况。因为，一个勤奋好学的理财师，往往在专业方面更加精湛。
　　对于专门的理财培训课程，客户可以了解一下理财师是否获得某项专业认证，特别是国家认可的认证和学习。需要注意的是，从事理财规划这一行业，相关证书的持有代表了较高的专业水准。
　　2.经验。一名合格的理财规划师，应包括至少三年以上个人理财规划相关行业的全职工作经验，如保险、证券投资、税务、财务等。客户在选择时，会了解理财规划师从事理财规划的工作经历与背景，以便更好判断对方的从业经验。
　　3.专业能力。理财规划师应具有依据客户需求，制订与执行理财规划中任一项目的专业能力。这意味着合格的理财规划师，应有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。
　　如果一位理财规划师告诉客户，他只负责保险或其他单一项目，那么客户有权拒绝其为自己提供服务。因为他不能根据客户的需求，提供全面的规划服务，可能会使客户蒙受不必要的损失。
　　4.中立与公正。当客户选择好一位理财规划师，就意味着他凡事只能站在客户的利益着想。如果一位理财规划师，因为自身的利益而向客户推荐某些产品，则客户将承担一定风险，甚至不能完成预期目标。
　　从中立与公正的角度看，目前一些金融机构的个人理财业务，为客户提供的理财服务，并不是真正意义的理财规划服务，如银行和保险公司，他们的服务主要还是推荐自有产品。
　　此外，客户在选择理财规划师时，还比较注重自己的主观想法与意见。因为客户与理财规划师之间的关系，是建立在彼此尊重、信任与了解的基础上。若客户在最初接触一位理财规划师时，因某些原因不喜欢对方，甚至产生怀疑态度，那么，换一位理财规划师就是比较明智的做法。