目前理财已经成为国内的热门话题，“理财师”这三个字也越来为越多的人所知道。
2003年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式被纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书实现全国通用。
“虽然目前我们还不能要求每个理财师都必须持证上岗，但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。而且我们也希望未来它能像其他国内行业资格认证一样，成为理财工作人员必须拥有的职业证书。”理财规划师专业委员会秘书长。刘彦斌说。
蛰伏一年浮出水面
刘彦斌说，“虽然2003年标准就出台了，但当时时机还不成熟。对于理财和理财师这些名词，人们还相当陌生。考虑到这些，我们首先选择了小范围的试点，率先与信用良好的商业银行合作，对他们的理财服务人员进行了培训。通过这些实践，我们既看到了人们对于这个标准和教材的反映，又使这个标准得到了进一步的完善。到了今年，对理财人们从不知道转为关注，这使我们感觉市场已经具备了推行《标准》的必要，因此决定在04年8月正式对外公布。”
理财师分两个等级
《标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。他们必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。对于申报理财规划师培训和高级理财规划师的人，《标准》也从学历和实践操作方面分别做出了规定。
刘彦斌介绍说：通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。
我们希望理财师最终能提供给人们的是一种贴身的理财服务，他不光是像现在的理财服务一样，仅仅根据客户的财务状况告诉客户你的投资比例是怎么样的，还要能为客户提供具体的操作方法。并通过理财师的管理使客户的资产投资增值，此外，理财师还要定期给客户提供专业的投资和理财信息。
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