随着我国经济社会事业的不断发展，人们财富的形式日益多样化，从房产、汽车，到银行存款、保险、股票、基金等多种多样，能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。据预测，今后5年，我国将需要具备科学理财技能的注册理财规划师10万人，而其年薪也将超过100万元。

　　理财规划师走入平常生活

　　所谓理财规划师就是为客户提供综合理财咨询和服务、量身定制理财计划、提供丰富的理财套餐，并为客户制定中长期专业理财规划。目前我国注册理财规划师还不到1000人，预计到2010年需求量将超过10万人，仅北京市的专业理财规划师至少就有3万人的缺口。人才缺口巨大，而注册理财规划师的年薪报酬将达到10万—100万元。

　　北京华夏投资公司资深投资理财顾问李洪斌表示，目前老百姓理财的方式很单一，仅限于股票、房地产，而合格的理财规划师要懂股票、房地产、证券、基金、保险和健康等各方面的知识，应该是一个“杂家”，把不同的专业知识整合起来，为客户提供一揽子方案。随着国民收入的不断提高，老百姓口袋里的钱越来越多，理财规划师这个行业前景会越来越广阔。

　　真正理财规划尚未出现

　　储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理配置，房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度？国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70％的居民希望自己有个好的理财顾问，50％以上的人愿意支付顾问费。

　　相对于人们巨大的投资理财需求，李洪斌认为，目前真正意义上的理财规划几乎没有。而一些银行、保险公司、证券公司有不少以理财的名义扩展业务，实质上是产品营销，不是真正的理财规划。据悉，合格的理财师要有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，按照稳健、增值的原则，合理地将收入进行综合配置；理财规划师必须还要具备与客户沟通的能力，取得客户的信任也相当重要。

　　理财师进入国家职业系列

　　理财规划师作为一种新的职业，我国已经开始培养自己的理财规划师。据了解，在国家有关部门日前公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定的职业已经赫然名列其中。目前，中国本土理财规划师职业培训工作已经开始正式启动。国内首次由国家职业培训主管部门——劳动和社会保障部就业培训技术指导中心主办的理财规划师职业培训班已于7月1日在中国人民大学金融学院开课。近百名来自各金融机构的专业人士将接受包括经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、税收和相关法律法规知识的学习。

　　“洋证书”纷纷进入中国

　　据悉，当前市场上大部分理财师都是通过短期培训获得金融理财师资格认证的。由于看好中国金融市场发展的前景，近年来，国际注册特许财务策划师（FChFP）、注册财务规划师（RFP）、注册金融策划师（CFP）等等国外理财师资格认证培训项目纷纷进入中国。

　　由于市场上理财师资格认证繁多，人们很难分辨这些认证的权威性和优劣。据介绍，目前国内认证市场上有：劳动部理财规划师——属于职业技能测试；注册理财规划师——属于执业水平测试；国际金融理财师——属于职业水准测试；金融理财师——属于产品设计师课程；银行业从业资格——属于基础资格认证；注册金融分析师——属于高端的金融分析人才培养。这些认证各有优缺点，不过，这些证书是否适应中国市场，得到市场认同，这也是每一个证书都面临的问题。业内人士表示，随着中国经济的持续发展，富裕人群的逐渐增多，必将催生独立理财顾问职业群体的出现。但是，在理财师的培训上，谁在知识的本土化方面最先调整到位，谁将占有市场。