职业介绍：

　　保险业作为金融服务行业，其决定性的因素是人。目前，我国保险代理人的整体素质不高，保险行业的整体品牌形象亟待重新塑造，这些都要求业内有一个统一的资格认证平台。而我国在保险从业人员的教育培训和资格认证方面长期以来没有行业统一标准，目前的状况是多家投入，各行其是，搞出多个标准，而且一些标准简单照搬国外标准，脱离中国实际情况，这都不可能从根本上解决我国人身保险从业人员业务知识增长与职业道德水平提高这两大问题。

　　其实，中国保监会于1999年就提出了开展人身保险从业人员资格考试的设想，并广泛征求了各寿险公司的意见，得到了大家的认同。但由于监管资源的稀缺，此事一直被搁置。2001年底，人身保险新型产品在市场上出现了严重的代理人误导并引发退保风潮，从而促使监管机关深层思考，认为代理人的利益冲动和培训质量存在严重问题是其主要原因，必须通过统一而权威的考试全面提升销售人员的素质。

　　2002年上半年，中国保监会人身保险监管部开始重新启动“中国人身保险从业人员资格考试项目”，并在三季度召开启动座谈会，确立了“商业化运作、确保考试质量”等基本原则，并通过演示竞标的方式确定南开大学和广州信平市场策划顾问有限公司作为中国人身保险从业人员资格考试的承办和推进机构。

　　资格考试项目的推出对于行业标准以及资源整合具有重要意义，它将为我国人身保险业的快速发展提供一个权威的人才产出与认证平台。

　　“中国人身保险从业人员资格考试项目”的资格体系分为3大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格。目前已经正式公开考试的是管理资格和销售资格，专业技术资格正在准备当中。

　　“中国寿险理财规划师”资格属于销售资格类别中的高级资格。在取得该证书之前需要先考取中级资格——“中国寿险规划师”，它又分为3个方向——新型产品方向、健康保险方向和养老保险方向，在取得3个方向的中级资格后通过高级进修课程即可授予高级资格认证。

　　除“中国寿险理财规划师”资格之外，销售资格还有另外一个序列叫做“中国员工福利规划师”资格，主要适用于团体保险销售人员，它可以看作是“中国寿险理财规划师”的姊妹认证资格。据江如圭博士解释，“中国寿险理财规划师”是针对个人理财规划，“中国员工福利规划师”是针对企业团体的理财规划，而整体意义上的理财规划服务应该包含个人理财和企业团体的理财规划。目前，个人理财规划的对象虽是个人，但是绝大多数的个人是企业团体的一分子，要有全面的金融理财服务就不应该忽略企业对于员工的福利。因此，完整地说，对于以人身保险产品为理财服务工具就，最好同时具备“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”两个资格。这两个理财资格的教材是由来自保险相关行业的监管、行业和院校专家团队所编写，是目前人身保险理财领域非常完善、系统的教材知识体系。

　　报名条件：

　　本次考试面向社会各界，参加本次考试，须具备以下条件：

　　(一)年满18周岁且具有完全民事行为能力；

　　(二)品行良好、正直诚实，具有良好的道德观念。

　　报名方式

　　1.个人报名和团体报名：考生可以个人身份单独参加报名，也可以单位组织进行团体报名。团体报名组织人员须在项目网站下载“团体报名表格”，并按要求填写考生汇总资料。

　　2.现场报名和网上报名：个人报名和团体报名均可采取现场报名或网上报名。考生可在就近的报名中心进行现场报名，也可登录项目网站进行网上报名。考试报名网站为http://www.xpcle.com。详细报名流程请见网站的“考生报名”或“报名帮助”栏目。