从事保险业不一定要通过寿险理财规划师这个考试，“中国寿险理财规划师”是由中国保险监督管理委员会倡导、参与、推动和认可的平台，指定中国保险行业协会盖章发证，广州信平市场策划顾问有限公司负责执行的一个行业标准化、系统化资格认证体系，拥有自主知识产权。

    保险业作为金融服务行业，其决定性的因素是人。目前，我国保险代理人的整体素质不高，保险行业的整体品牌形象亟待重新塑造，这些都要求业内有一个统一的资格认证平台。而我国在保险从业人员的教育培训和资格认证方面长期以来没有行业统一标准，目前的状况是多家投入，各行其是，搞出多个标准，而且一些标准简单照搬国外标准，脱离中国实际情况，这都不可能从根本上解决我国人身保险从业人员业务知识增长与职业道德水平提高这两大问题。

    而随着中国人身保险业的发展，特别是1999年以后新型寿险产品的发展，以及养老保险、健康保险的经营与传统保险业都有很大的不同，所以在中国寿险理财规划师中，我们将代理人考试视同初级资格，中级资格中加考分级分类销售（即新型寿险、养老保险、健康保险三个方向），最后通过高级进修课程后，即可获取保险行业中销售的最高资格——中国寿险理财规划师。