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2018年金融理财师(AFP)认证资格考试《金融理财基础(一)》复习题及答案三

来源:易考吧   2018/6/4   【易考吧:中国第一教育考试门户网   考试软件   网上培训

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1). 理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品,下列建议恰当的是( )。
A.李先生是一位农民,儿子刚刚考上大学,但他无力支付儿子上大学的高额学费,特来咨询理财师小张。小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款,贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行,不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还
B.王先生是一名企业主,儿子今年上初中二年级,他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用,不想让儿子过高考的独木桥。小张建议他采用教育金信托的方式,找一个境外受托人管理此笔资产,指定投资的标的范围与预期收益率,以儿子为受益人
C.周先生的儿子今年8岁,他认为最近教育费用上涨非常快,如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求,因此想询问是否有一些回报率比较高的工具。小张建议他选择基金产品,定期定额进行投资,这种投资方式十分灵活,收益率普遍比存款高,风险跟存款相当
D.钱女士的丈夫去年去世了,目前钱女士跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况,自己的女儿可能无人照顾。因此小张建议她使用教育金保险工具,子女教育金保险将钱女士作为被保险人,一旦钱女士出现了意外,她的女儿可以领取生活费

正确答案:B
答案解析:A.对于国家助学贷款,在校期间贷款利息由财政补贴,毕业后开始计付利息。C.基金投资的风险一般都是高于存款风险的。D.子女教育金保险的被保险人为子女。
2). 市场利率较债券票面利率高时,债券发行会采取的方式为( )。
A.平价
B.溢价
C.折价
D.不一定

正确答案:C
3). 下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法,正确的是( )。
A.守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B.客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时,不得利用执业便利为自己牟取不正当利益
C.正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D.专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务

正确答案:D
答案解析:A.守法遵规原则,不仅要求遵守国家相关法律法规,还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则;遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件,服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件,现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

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2018年金融理财师考试时间是:
[9月AFP]2018年10月20日--21日、10月27日--28日
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